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Nach der Übernahme einer internationalen Vermögensverwaltungseinheit mit Single- und Multi Family Office-Kunden stand eine führende Tier-1 Bank vor der Aufgabe, ihre Zahlungs und Reportingfähigkeiten grundlegend zu modernisieren. Die bestehende EBICS-Anbindung der Bank war ausschließlich auf das interne Reporting ausgerichtet. Für die neu integrierten Family Office Kunden wurde jedoch eine leistungsfähige, kundenorientierte EBICS-Verbindung benötigt, die sowohl Zahlungsverkehr als auch Reporting vollständig unterstützt.
Capco begleitete die Bank bei der Konzeption, Entwicklung und Implementierung einer sicheren und standardisierten EBICS-Lösung. Ziel war es, eine durchgängig automatisierte Zahlungsinitiierung sowie maschinenlesbare Kontoauszüge bereitzustellen, die regulatorische Anforderungen erfüllen und zugleich den hohen operativen Ansprüchen heutiger Family Office-Kunden gerecht werden.
Warum jetzt?
Family Offices und vermögende Privatkunden stellen heute deutlich höhere Anforderungen an Treasury, Reporting und Multibanking. Sie erwarten maximale Transparenz, hohe Verarbeitungssicherheit und nahtlose Integration in ihre eigenen Systeme. Gleichzeitig stehen Banken unter wachsendem Druck, skalierbare und regulatorisch belastbare Schnittstellen bereitzustellen, die sich an etablierten Marktstandards orientieren.
EBICS hat sich dabei als führender europäischer Standard für die sichere Übermittlung von Zahlungs- und Reportingdaten etabliert. Mit der Übernahme der Vermögensverwaltungseinheit entstand für die Bank ein unmittelbarer Handlungsbedarf. Bestehende Prozesse mussten harmonisiert und eine zukunftsfähige Lösung geschaffen werden, die weiteres Wachstum unterstützt und die Position der Bank im anspruchsvollen Wealth Management Markt nachhaltig stärkt.
Unser Vorgehen
Capco übernahm die End-to-End-Steuerung des Programms von der Zielbildentwicklung bis zur Testphase und dem Rollout. Dabei arbeiteten wir eng mit Fachbereichen, sowie mit technologie-, operations-, compliance- und kundenverantwortlichen Teams über die gesamte Bank hinweg zusammen.
Zu den zentralen Erfolgsbausteinen gehörten:
- Zielbild und Lösungsdesign: Entwicklung eines skalierbaren Target Operating Models für ein standardisiertes EBICS-Angebot im Single und Multi Family Office Umfeld, einschließlich der Definition relevanter EBICS Ordertypen wie pain.001, camt.052/053 sowie MT940/MT942
- Technische Umsetzung: Integration des EBICS-Servers in die bestehende Zahlungsplattform der Bank sowie Anbindung an Kernbanksysteme für Buchungen, Limitprüfungen und Kontoauszüge
- Test und Rollout: Planung und Durchführung von System Integration Tests (SIT), User Acceptance Tests (UAT) und Pilotphasen mit ausgewählten Family Office Kunden
- Onboarding und Enablement: Aufbau eines standardisierten Onboarding-Ansatzes mit klarer Dokumentation, Schulungsunterlagen und kundenorientierten Kommunikationsmaterialien
Im Verlauf des Programms kamen zusätzliche Anforderungen aus den Pilotierungen hinzu. Capco reagierte flexibel, erweiterte den Leistungsumfang kontrolliert und ergänzte das Team gezielt um weitere Expertinnen und Experten, um Qualität, Geschwindigkeit und Termintreue jederzeit sicherzustellen.
Das Ergebnis
Capco transformierte eine fragmentierte und teilweise manuelle Ausgangssituation in eine skalierbare, sichere und weitgehend automatisierte Zahlungs- und Reportinglösung.
- Mehrwert für die Bank:
- Deutlich effizientere und digitalisierte Zahlungsprozesse mit spürbar geringerem manuellen Aufwand
- Reduziertes operatives Risiko sowie höhere Transparenz, Nachvollziehbarkeit und Compliance-Sicherheit
- Skalierbares EBICS-Angebot zur Unterstützung des Wachstums im Family Office und UHNW Segment
- Gestärkte Wettbewerbsposition im internationalen Wealth Management
- Mehrwert für Family Offices und Unternehmenskunden:
- Sichere und vollständig integrierte Zahlungskonnektivität über einen etablierten Industriestandard
- Automatisierte und maschinenlesbare Kontoauszüge für effizienteres Reporting, bessere Konsolidierung und reibungslose Multibanking
- Schnellere Bearbeitungszeiten, höhere Straight-Through-Processing-Quoten und niedrigere operative Kosten
Zu den von Capco gelieferten Ergebnissen gehörten:
- Fachliche und technische Zielarchitekturen
- Definition der EBICS-Ordertypen und End-to-End-Prozessdesigns
- Teststrategie sowie Rollout- und Pilotplanung
- Standardisierte Onboarding-, Schulungs- und Kundenkommunikationsunterlagen
Der erfolgreiche Abschluss der Initiative führte unmittelbar zu Folgebeauftragungen. Capco unterstützt die Bank seither auch in weiteren Transformationsvorhaben an der Schnittstelle von Payments, Reporting und Wealth Management.